1月4日,中国证券报记者在中国证券报记者交流会上获悉,近日,中国证券业协会近日召开2021年中国证券业“财富管理论坛”,举行了二十届“投资者课堂”、2021年十大证券投教基地推介会。
在记者的带领下,1月4日,中国证券业协会正式上线“财富管理财富管理”平台,与基金投教业务密不可分。
“自2020年下半年以来,券商投教业务成交额突破万亿,金融机构理财资金需求激增,这让券商投教服务成为当下的主要发展方向。”
券商财富管理平台业务近期火热,在今年春节期间,各大机构纷纷通过上线了投教、财富管理等新业务推出。其中,公募基金投教业务是证券公司财富管理转型的“新方向”。
券商投教“摸清门道”
方正证券研究院院长王运金认为,从财富管理的历史演进来看,一直是个人财富管理的有益补充,但目前是个人财富管理的数字化转型关键期。一是财富管理机构还有庞大的客群和庞大的投教队伍。二是财富管理机构的市场份额还有巨大的空间。三是养老财富投教对财富管理机构的市场格局、财富管理机构的行为及客户资产的管理都有深远影响。四是对中国证券业的市场定位也有深远的影响。
有关人士表示,个人财富管理转型已经步入了快车道,并且有助于提升券商财富管理水平。
根据天风证券的研报,2021年券商财富管理业务收入、财富管理服务业务收入分别约232亿元、157亿元,财富管理业务收入占比分别为37%、46%。其中,财富管理业务客户数占比达35%、财富管理客户数占比38%,服务客户数占比为38%。2021年,银河证券财富管理资产管理客户数同比增长11%。
银河证券还指出,财富管理机构的客户数是财富管理机构赖以生存的必要补充,是促进财富管理机构保持竞争力、优化财富管理转型的重要通道。
中信证券也认为,财富管理机构仍然是财富管理行业最重要的收入来源,该行预计将财富管理转型为金融服务业务,并推动财富管理机构加快财富管理转型。随着各类资产管理业务的不断升级,财富管理机构将迎来快速发展。
大财富管理机构业务试点
2021年,中信证券财富管理业务成功试点。3月,中信证券基金管理业务也在全国推行,其旗下全资子公司华泰证券成立了中信期货。中信期货注册资本由70亿元人民币,增资至150亿元,在业内率先实现业务模式转型,服务客户价值。
招商证券也表示,公司将坚持经纪业务传统运营模式,提升核心业务竞争力,力争“全牌照、全流程、全流程”,以交易业务为核心,以客户为中心,重视财富管理业务的实际落地。
招商证券表示,2021年公司综合财富管理收入46亿元,较2020年增加26%,同比增加51%。经纪业务收入(佣金)17亿元,较2020年增加14%,同比增加51%。
财联社记者注意到,早在今年5月时,中信证券就曾披露证券业代销业务数据。截至2021年底,华泰证券投资顾问业务新增证券资产管理业务收入19亿元。
据统计,截至2021年底,招商证券财富管理业务一共实现经纪业务手续费净收入29.49亿元,较2020年减少23.99亿元;证券投资顾问业务实现净收入5.9亿元,较2020年减少22.89亿元。
国泰君安此前也表示,财富管理业务未来的趋势,主要还是在财富管理业务,并且在激烈的行业竞争中占据优势,且将在头部机构的压制下,继续保持在该领域的领先地位。